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千金-益母颗粒保監會連發三份監管文件內控緊箍咒套向保險

发布时间:2020-02-15 13:31:50

保监会连发三份监管文件 内控“紧箍咒”套向保险投资

“放开前端,管住中后端”是近年来保险资金运用监管的核心基调上海证券报从多位接近监管部门的人士处获悉,在3月31日宣布适当拓宽保险资金境外投资范围的同一天,保监会还向保险公司下发了三份监管文件(征求意见稿),主要涉及保险资金运用内部控制的相关指引,以及针对创新金融工具——资产支持计划业务的管理办法

保险投资新政不仅为保险资金打开了另类投资的大门,同时也为险资出击海外打通了“任督二脉”这令保险公司去年以来在投资收益上集体“咸鱼翻身”投资收益率向好的同时,投资品种多元化、久期拉长,保险资产配置结构亦在不断优化

然而,市场化改革逐步推进的同时,势必会面对更趋复杂的投资风险尤其是在规模迅速放大的一些另类投资领域,潜在风险若隐若现加强保险资金运用内部控制的呼声日趋强烈,相关监管指引的出台已被排上日程

知情人士向上证报透露,3月31日保监会向保险公司下发的三份文件包括:《保险资金运用内部控制指引(征求意见稿)》,《保险资金运用内部控制应用指引(第01号-第03号)(征求意见稿)》,以及《资产支持计划业务管理暂行办法(征求意见稿)》

根据征求意见稿,保险公司被要求制定资金运用内部控制制度并实施何为保险资金运用内部控制,主要指保险机构为防范和化解资金运用过程中的相关风险,保证保险资金运作符合保险机构的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

征求意见稿中所提及的内控制度,主要涉及投资决策控制、交易行为控制等多个方面,具体翔实到:对保险资金运用的重要业务部门和岗位应当进行物理隔离,如设立集中交易室,实行门禁管理,未经批准其他人不得随意进入等

一位接近监管部门的业内人士称,“通过制定上述文件,保监会意在对保险公司投资操作风险防微杜渐,禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象在保险投资领域发生”

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